10万余人参与、交易金额超百亿！是下一个比特币，还是……

“只要你拉到别人一起炒，你就是团队长，日入过万不是梦！”

“别说我没给你这个赚钱的机会！收益翻三番！”

“你想当成功人士吗！听懂掌声！”

……

高级会议室里，某知名人士正在卖力鼓吹“U币”的生财之道。

今年27岁的小张（化名）经朋友介绍，也来到了活动现场。自从加入“币友”们的微信群，每天都能看到有人通过“U币”赚得盆满钵满，小张早就心生羡慕。现在，听着台上知名人士的热情推广，再看到发售处的人头攒动，小张再也坐不住了，出手就购入了几十万的“U币”。

谁曾想，赚钱美梦破碎得那么快。坐等货币升值的小张看到“币友”们正疯狂转发一则中国银联发布的声明，点开一看，具体内容却是中国银联表明从未与优贝迪（ubank全资控股的投资公司）合作，也从未发行过“Ubank”数字资产银联卡。惊觉受骗的小张联合了一些受害人报案，这才揭开了这场名为“炒币”、实为“传销”的惊人骗局。

“U币”全称为“Ubank”虚拟货币交易平台。2018年11月至2021年5月间，徐某某等人组建“Ubank”虚拟货币交易平台，任命贾某甲等9名骨干成员为中国区总裁、部门总裁，以“挖矿”名义销售虚拟货币“Ubank”，采取拉人头方式吸收传销资金，在其搭建的数字钱包交易所交易，在全国各地组织、领导传销活动。贾某乙等20人承担召集会议、组织培训等职责，此外还有李某某等4人提供技术服务。办案中发现，该平台团队注册使用人数超10万人，涉及传销交易量超100亿元。

相比以往传销模式的欺诈拉拢、暴力胁迫、关“小黑屋”等特征，新型网络传销往往身披温情面纱，以投资理财、数字游戏等形式出现在大众视野，以高额回报为诱饵，利用部分人想赚钱暴富的心理，步步为营。

这里尤为特殊的是，“Ubank”虚拟货币平台是由博士设计研发、教授主持培训、知名人士站台的，用高学历、高档次为传销骗局披上了看似可靠的光鲜外衣。但脱下这层外衣，“Ubank”网络传销的套路其实很简单：一是谎称应用区块链技术发行售卖“虚拟货币”，获取国内投资款流入境外；二是利用高学历人士身份增加信任度，在全国各地大肆宣传；三是设置金字塔获利模式形成层级关系，使顶层设计者坐享其成；四是注册空壳公司以投资回报为幌子增强迷惑性，诱使广大群众主动投资。

新沂市检察院规范证据标准、积极引导侦查取证，“四个围绕”精准锁定证据链条：围绕虚拟货币属性阐明“Ubank”系犯罪道具，围绕资金盘的整体架构阐明该组织具有收取入门费、无实际经营活动、靠“拉人头”获利等特征，围绕宣传手段锁定获取财物的主观故意，围绕策划、操纵、管理作用印证涉案被告人的组织、领导地位。根据各被告人的组织、领导作用的分工，将总裁级别被告人认定为主犯，其余积极参加者认定为从犯，以涉嫌组织、领导传销活动罪对“Ubank”虚拟货币资金盘一案依法提起公诉。法院一审作出有罪判决，33名被告人分别被判处二年到六年不等的有期徒刑。由于被告人提起上诉，目前，该案正在二审审理中。

与此同时，新沂市检察院开展追赃挽损工作，全力配合公安机关开展证据审查，对各被告人投资获益的资金及“Ubank”以投资名义转移的资金予以查扣追赃挽损。此外，还引导侦查机关落实了与“Ubank”签约的多家合作公司，再次追缴赃款上缴国库。